Semakin awal Anda menabung untuk masa pensiun Anda, semakin banyak Anda harus bekerja dengan begitu Anda telah menghapus diri dari tenaga kerja. Tapi ini bisa menjadi proses yang rumit, itulah sebabnya orang menggunakan perangkat lunak seperti TurboTax untuk membantu mereka melacak kontribusi dan keringanan pajak mereka.
TurboTax bisa agak rewel, dan jika Anda mengubah IRA Tradisional Anda menjadi Roth IRA, memasukkan perubahan itu dengan benar adalah proses yang terlibat. Jika Anda tidak melakukannya dengan benar, angka-angka Anda mungkin tidak akan terlihat benar, dengan hal-hal seperti biaya penalti untuk kontribusi berlebihan muncul ketika mereka tidak seharusnya.
Mari kita lihat bagaimana cara memasukkan konversi IRA backdoor Roth dengan benar, sehingga Anda dapat yakin bahwa angka yang Anda kutip adalah yang benar.
Melaporkan Backdoor Roth IRA di TurboTax
Pertama, Anda harus memasukkan Kontribusi Non-Deductible yang dibuat untuk IRA Tradisional Anda. Panduan ini ditulis untuk TurboTax Online, tetapi jika Anda menggunakan versi desktop, prosedurnya sangat mirip dan tidak membuat Anda bingung.
- Buka SPT Anda.
- Di TurboTax Online, klik Cari, dan masukkan kontribusi IRA .
- Klik Lompat ke .
- Pada jendela IRA Tradisional dan Roth IRA, klik pada IRA Tradisional.
- Di bawah Apakah Anda Berkontribusi pada IRA Tradisional?, pilih Ya .
- Di Bawah Apakah Ini Pembayaran Distribusi Pensiun?, pilih Tidak .
- Pada jendela Beri tahu Kami Berapa Banyak Anda Berkontribusi, isi jumlah yang Anda sumbangkan tahun ini.
- Di Bawah Apakah Anda Mengubah Pikiran Anda?, pilih Tidak .
- Jawablah pertanyaan-pertanyaan lain yang disediakan sebagaimana berlaku untuk situasi pajak Anda saat ini.
Selanjutnya, Anda memberi tahu TurboTax tentang konversi backdoor Roth yang telah Anda buat.
- Cari 1099-R .
- Klik Lompat ke .
- Pada jendela 1099-R Anda, klik Ya dan kemudian lanjutkan. Jika Anda berakhir di layar Entri 1099-R Anda sebagai gantinya, lalu klik Tambahkan Lainnya 1099-R .
- Anda dapat memilih untuk memasukkan detail formulir 1099-R Anda secara manual dengan mengikuti petunjuk di layar, atau Anda dapat mengimpornya langsung jika Anda memiliki versi digital.
- Di bawah Apakah Anda Mewarisi IRA dari?, pilih Tidak .
- Di bawah Apa yang Anda Lakukan Dengan Uang Dari?, pilih saya memindahkan uang ke rekening pensiun lain (atau mengembalikannya ke rekening pensiun yang sama).
- Selanjutnya, pilih saya mengonversi semua uang ini ke akun Roth IRA .
- Selesaikan menjawab pertanyaan yang tersisa secara akurat sampai Anda masuk ke jendela Entri 1099-R Anda, yang berarti bahwa Anda telah selesai melaporkan konversi backdoor Roth Anda.
Setelah Anda mengikuti langkah-langkah ini, Anda seharusnya berhasil memasukkan informasi yang diperlukan perangkat lunak untuk menghitung pengembalian pajak Anda dengan benar.
Periksa Hasil Pajak Anda
Jika Anda ingin memastikan semuanya berjalan dengan baik, Anda dapat menggunakan langkah-langkah berikut untuk memeriksa bagaimana Anda akan dikenakan pajak pada Roth IRA Anda:
- Klik pada Alat Pajak di sisi kiri layar.
- Klik pada Tools .
- Pada layar Pusat Alat, pilih Lihat Ringkasan Pajak .
- Klik pada Pratinjau 1040 saya di sebelah kiri jendela.
Di bagian berjudul 1040 Kartu Pos, Jalur 4, Anda akan melihat Roth IRA Anda terdaftar di bawah distribusi IRA .
Selama Anda tidak memiliki penghasilan antara saat Anda berkontribusi ke IRA Tradisional Anda dan ketika Anda melakukan konversi pintu belakang Anda ke Roth IRA, jumlah Kena Pajak Anda harus menunjukkan nol. Jika Anda memang memiliki penghasilan antara kontribusi dan konversi, maka mereka masih akan dikenakan pajak dan akan muncul di sini.
Seharusnya tidak ada apa pun di bagian berjudul Jadwal 1, Pengurangan IRA Baris 32 .
Dua Hal dalam Kehidupan Ini Yang Pasti: Kematian dan Celah Pajak
Jika Anda menghasilkan terlalu banyak untuk dapat memberikan kontribusi standar kepada Roth IRA, tetapi Anda masih ingin memanfaatkan fleksibilitas dan meningkatkan dana pasca-pensiun yang akan diberikan orang, maka Roth backdoor adalah cara yang harus ditempuh.
Dengan menggunakan panduan ini, Anda harus dapat memasukkannya dengan benar ke TurboTax, sehingga Anda dapat dengan mudah melacak kontribusi, pengurangan, dan berapa banyak pajak yang harus Anda bayar pada akhir tahun keuangan.
